防入“跑分”陷阱,度小滿金融提醒用戶防范洗錢騙局

2021-05-08 17:11 網絡用戶 未知

在一些朋友圈里經常會出現十分誘人的“跑分”網絡兼職:“只需繳納最低200元的押金,就可以參與搶單,最高按2%獲得傭金,一天穩賺2000元……“對此,度小滿金融指出,“跑分”是圍繞電信網絡詐騙、賭博案件而興起的新詞,實際上是披著網絡兼職的外衣,為幫助網絡賭博平臺、詐騙團伙、涉黃產業洗白資金的手段。網絡“跑分”,聽起來似乎收付款就能輕松“日入千元”,但實際上這背后蘊含著一系列黑產與騙局。為避免誤入“跑分”陷阱,度小滿金融提示社會公眾增強風險意識,注意保護個人信息,不要被高額利潤誘惑而隨意提供個人的身份信息及金融賬戶,避免淪為受害者或違法犯罪的幫兇!

在度小滿金融看來,跑分平臺團伙擁有“消費用戶—平臺會員—跑分平臺—跑分需求方”的資金流轉閉環路徑。平臺會員把收款碼提供給跑分平臺,同時繳納一定的保證金;跑分平臺在收到放單及傭金后將收款碼租借給跑分需求方;消費用戶通過跑分需求方提供的二維碼進行付款;平臺會員收到款項及傭金后,跑分平臺與跑分需求方進行資金清算。

那么,“跑分”對用戶有哪些危害呢?在這里,度小滿金融為大家進行細致分析:

很多“跑分”平臺都需要詳細的個人信息注冊,其中包括銀行卡帳號、郵箱、身份證、手機號碼等;度小滿金融提醒大家,這些個人信息一旦被不法分子收集利用,后果不堪設想,可能被推銷電話、詐騙電話、垃圾郵件騷擾,還可能面臨賬戶密碼被盜,甚至仿冒用戶的身份進行貸款。

由于“跑分”的前提是繳納押金、保證金,高額的押金讓“跑分”成為高風險的活動,對方不僅是陌生人,還可能是想“空手套白狼”的代理,或是黑灰產的從業人員。因此,一旦遇到不靠譜的上家,這錢就很可能打水漂。

要知道,平臺會員的收款碼被用于電信詐騙、網絡賭博等違法犯罪活動,實質就是洗錢。根據刑法關于“洗錢罪”立案標準,為洗錢行為“提供資金賬戶“會被立案追訴,最高刑罰是“處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數額5%—20%罰金。同時被公安認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的用戶,銀行和支付機構5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,3年內不得為其新開立賬戶。不知情的會員參與此類“兼職”,在承擔經濟損失風險的同時,還需要承擔相應的法律責任。

“跑分”不但嚴重影響用戶賬號的安全使用,侵害用戶的合法權益,給用戶帶來押金被騙、信息泄露等重大風險,同時這種為違法活動進行洗錢的行為還違反了國家相關法律法規。作為反洗錢義務主體,度小滿金融溫馨提示社會公眾,嚴厲打擊洗錢上游犯罪行為,不輕易被網絡上不切實際的高額利潤所誘惑,參與洗錢等違法違規活動,不要隨意向他人轉借收款碼;避免遭受財產損失和承擔法律責任。